Was ist DeFi? Ein Leitfaden für dezentralisierte Finanzen

Trading Made Easy 2022-07-22 16:52:38

DeFi revolutioniert unser derzeitiges Finanzsystem mithilfe der Ethereum-Blockchain. Auf diese Weise ermöglicht es Ihnen, zu leihen, zu borgen, zu investieren und sogar zu handeln, ohne dass eine zentrale Behörde eingreifen muss.


Was ist DeFi?


Dezentralisierte Finanzen (DeFi) ist eine neu entstandene Terminologie, die durch die Kombination der beiden miteinander verbundenen Aktivitäten im Zusammenhang mit robuster dezentralisierter Technologie und Finanzen verwendet wird, die ein einzigartiges Finanzsystem in Krypto entwickelt haben.


DeFi Anwendungen rekonstruieren traditionelle Finanzsysteme wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Investitionen oder Handel mit Kryptowährungen. Im konventionellen Finanzsystem sind Einzahlungen und Erträge in Fiat-Währung denominiert. Alle DeFi-Projekte ermöglichen jedoch Einlagen und Zinserträge mit Kryptowährung.


Dieses System basiert auf quelloffenen und öffentlichen Blockchain Netzwerken, die es jedem ermöglichen, Finanzanwendungen wie Kreditaufnahme, Kreditvergabe oder Handel zu erstellen und ohne zentral kontrollierte Banken oder Finanzinstitutionen durchzuführen.


Die Dezentralisierung bedeutet ein erlaubnisfreies Peer-to-Peer Netzwerk. Ein Peer-to-Peer System ist eine Gruppe von Knoten oder Computern, die miteinander verbunden sind und Daten über das Internet austauschen können, ohne einen zentralen Server zu haben, wobei jeder Knoten als Server für den Austausch und die Speicherung von Dateien fungiert.


Dezentralisierte Finanzen Bedeutung


  • Dezentralisierte Finanzen haben zwei weit gefasste Bedeutungen:
  • Ein globales Finanzsystem mit Open-Source Technologie
  • Ermöglicht es jedem, Finanzanwendungen ohne einen einzigen Kontrollpunkt zu erstellen, die auf der Ethereum-Plattform aufgebaut sind und sich auf die Bereitstellung von Bankdienstleistungen ohne Vermittler konzentrieren.


Ein Vergleich zwischen DeFi und Traditioneller Finanz

DeFi entwickelt eine Reihe von Finanzprodukten auf der Grundlage von Open-Source Technologie. Die Idee ist, dass jeder einen Code verwenden kann, um diese Services zu erstellen, weil sie nicht Teil einer zentral kontrollierten Behörde sind.


Im Gegensatz dazu wird das traditionelle Finanzwesen von zugelassenen Finanzinstitutionen im Rahmen von Gesetzen geregelt und von Banken/Institutionen betrieben, die von den Aufsichtsbehörden ordnungsgemäß zugelassen sind.


Das Potenzial des dezentralisierten Finanzwesens wird häufig im Gegensatz zum traditionellen Finanzwesen gesehen.


Zugang zu Finanzdienstleistungen


Einer der inspirierendsten Aspekte von DeFi in der Kryptowirtschaft ist die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen unabhängig von geografischen Barrieren.


Nach Angaben der Weltbank-Datenbank Global Findex gibt es derzeit rund 1,7 Milliarden Menschen, denen Finanz- und Bankdienstleistungen aus schwerwiegenden Gründen vorenthalten werden, z. B. weil sie keine Kredithistorie und keine Aufzeichnungen haben. Im Gegensatz dazu ermöglichen DeFi-Plattformen ohne obligatorische Bonitätsprüfung allen den Zugang zu Finanzprodukten, indem sie ihre Krypto-Assets in DeFi-Projekten besichern.


Internationale Transaktionskosten


Jedes Jahr schicken ausländische Arbeitnehmer Milliarden von Dollar in ihr Heimatland und nutzen dabei Bankkanäle, die wucherische Gebühren verlangen und einen erheblichen Teil ihres hart verdienten Geldes auffressen. DeFi-Projekte haben jedoch das Potenzial, ein großes Volumen an Transaktionen zu geringen Kosten zu verarbeiten. Es verifiziert Zahlungstransaktionen von Knotenpunkten ohne Zwischenschaltung eines Mittelsmannes, wodurch die Verwaltungskosten gesenkt und Millionen von Dollar eingespart werden.


Dezentralisierung vs. Zentralisierung


Das vielversprechendste Merkmal von DeFi-Lösungen besteht darin, das zentralisierte Modell traditioneller Finanzprojekte in ein weithin akzeptiertes dezentralisiertes Modell umzuwandeln.


Wir haben gesehen, dass die Daten von Millionen von Kunden mit Visa- und Master-Karten aus der Datenbank der Bank gehackt wurden, wenn sie online Transaktionen durchführen. Dadurch wurde das Vertrauen der Menschen in den traditionellen Finanzsektor erschüttert. Im Gegensatz dazu werden bei der dezentralisierten Finanzwirtschaft die Transaktionen von Millionen von Knotenpunkten über Peer-to-Peer Netzwerke ohne die Beteiligung einer zentralen Behörde aufgezeichnet. Das Netzwerk verifiziert die Transaktionen mit Hilfe einer kryptografischen Hash-Funktion, die Daten in einen String-Wert umwandelt, der hochgradig gesichert und auf der Blockchain gespeichert ist, was den gesamten Prozess transparent macht. In DeFi haben die Nutzer mehr Kontrolle über ihr Geld. Im Gegensatz dazu halten die zwischengeschalteten Institutionen Ihr Geld in der traditionellen Finanzsphäre.


Geschäftszeiten


Die DeFi-Märkte sind rund um die Uhr 24/7, 365 in Betrieb. Es gibt weder eine Begrenzung der Geschäftszeiten für eine bestimmte Zeitzone noch eine Beschränkung der Handelszeiten. Alternativ dazu ist der zentralisierte Markt der traditionellen Institutionen auf die Geschäftszeiten entsprechend ihrer Zeitzone beschränkt. Die Mitarbeiter führen traditionelle Finanzdienstleistungen aus und brauchen eine Pause. Dies ist der Grund dafür, dass der traditionelle Finanzmarkt während bestimmter Stunden für den Geschäftsverkehr geschlossen bleibt.


Übertragung von Geldern


Im traditionellen Finanzwesen nimmt die manuelle Abwicklung von Geldtransfers viel Zeit in Anspruch, während DeFi über ein digitales Hauptbuch sofortige Lösungen für den Zahlungsverkehr bietet. Ethereum 2.0 hat das Potenzial, das DeFi-System auf etwa 100.000 Transaktionen pro Sekunde zu erweitern und die Überweisung von Geldern schneller und billiger zu machen.


Geschichte des dezentralen Finanzwesens


Die Geschichte von DeFi ist so alt wie die der Kryptowährungen. Lassen Sie uns über Bitcoin und Ethereum sprechen, um zu erfahren, wie die Geschichte von DeFi mit ihnen begann.


Die zwei wichtigsten Kryptomünzen


Bitcoin

Die Geschichte von DeFi geht auf das Jahr 2009 zurück, als der Bitcoin als erstes digitales Asset eingeführt wurde. Bitcoin war eine der ersten Finanzlösungen, die es Nutzern ermöglichte, Zahlungstransaktionen über das Blockchain-Netzwerk dezentral und ohne eine einzige Kontrollstelle durchzuführen.


Ethereum

Das Ethereum Netzwerk wurde 2015 in Betrieb genommen. Seine Gründung als robustes Finanzsystem auf einer dezentralisierten Plattform ermöglichte es jedem, Zugang zu Krediten, Anleihen, Investitionen und Handelsmöglichkeiten zu erhalten. Die Ethereum Blockchain ist als Standardplattform für die DeFi-Projekte vorgesehen.


Auf der Grundlage der oben genannten Informationen sind wir zu dem Schluss gekommen, dass die Idee von Bitcoin auf der Schaffung von Finanztransaktionen auf dezentralisierte Weise ohne Vermittler beruht. Die zugrundeliegende Technologie von Bitcoin und Ethereum ist als Kernelement ein integraler Bestandteil des dezentralisierten Finanzwesens. Daraus lässt sich leicht schließen, dass die Geschichte von DeFi so alt ist wie eine Kryptowährung, obwohl sie eigentlich erst in späteren Jahren von Rune Christensen entwickelt wurde.


Beispiele für DeFi-Plattformen und -Protokolle


MakerDao

MakerDao ist eine der vielversprechendsten dezentralisierten Kreditplattformen auf Ethereum. Rune Christensen gründete 2015 das DeFi-Projekt, das im Jahr 2017 startete.


Sie ermöglicht es jedem, ohne Einhaltung der KYC-Parameter Zugang zu Krediten zu erhalten. Die Kreditgeber erhalten attraktive Zinssätze, und die Kreditnehmer passen die Rückzahlungsbedingungen an ihre Bedürfnisse an. Alle finanziellen Aktivitäten werden über Smart Contracts verwaltet.


Uniswap

Uniswap ist eine dezentralisierte Börse. Es sperrt die digitalen Token der Nutzer mit Liquiditätspools. Ein Liquiditätspool ist ein Pool digitaler Assets, die in Smart Contracts gesperrt sind und der Börse Liquidität verschaffen. Die Nutzer, die ihre Token in den Liquiditätspool einbringen, werden Liquiditätsanbieter genannt. Die Liquiditätsanbieter erhalten Gebühren und kostenlose Token als Anreiz für die Bereitstellung von Liquidität, indem sie ihre Token dem jeweiligen Pool hinzufügen.


Uniswap hat sein Protokoll im Jahr 2018 im Ethereum-Mainnet eingeführt. Hayden Adams gründete das Projekt.


Yearn Finance

Yearn. Finance (YFI) ist eine dezentralisierte Plattform. Es ermöglicht Nutzern, ihre digitalen Assets zu hinterlegen, um Zinserträge zu erzielen und ihre Erträge aus digitalen Assets durch Handels- und Kreditservices zu maximieren.


Andre Cronje,` der produktive Programmierer und Gründer von Yearn Finance, gründete das Yearn Finance Projekt im Februar 2020


Andere

Es gibt viele andere beliebte DeFi Kryptoprojekte, die ebenfalls eine wichtige Rolle bei der Erstellung von Finanzanwendungen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Investitionen, Handel oder Finanzierung spielen. Einige von ihnen sind Aave, Synthetix, Curve Finance, Balancer, Bancor, Ox und Kyber Netzwerk.


Wie kann man mit DeFi Geld verdienen?

DeFi eröffnet allen Personen, die mit dem elektronischen Hauptbuch des dezentralisierten Netzwerks verbunden sind, weltweit großartige Möglichkeiten für den Zugang zu Darlehen, Anleihen, Handel, Investitionen und mehr.


1. Peer-to-Peer-Darlehen


Nutzer können Zinserträge auf ihre digitalen Assets erzielen, indem sie diese an andere Nutzer verleihen. DeFi Plattformen ermöglichen es Nutzern, Kredite gegen Krypto- oder Stablecoins wie Dai oder Compound zu vergeben und können dabei höhere - Zinssätze als lokale Banken erhalten. Die Zinssätze steigen um ein Vielfaches, wenn die Kreditnachfrage nach digitalen Assets steigt.


Der Kreditnehmer kann sich Geld leihen, indem er seine digitalen Assets auf der Plattform als Sicherheit hinterlegt, und er kann Geld verdienen, indem er sie an andere verleiht.


2. Ihre Gelder an andere ausleihen


  • DeFi Plattformen ermöglichen es Ihnen, Geld zu leihen, indem sie Krypto-Assets von Kreditnehmern auf zwei Arten als Sicherheiten akzeptieren
  • Der Entleiher kann sich das digitale Asset direkt vom Verleiher in einem P2P Netzwerk leihen.
  • Der Entleiher kann sich Geld aus DeFi-Liquiditätspools leihen.

Nutzer leihen sich Gelder von einem DeFi Netzwerk und verkaufen sie auf anderen DeFi Börsen. Sie zahlen das Darlehen an die ursprüngliche DeFi Börse zurück und machen nach Abzug der von der Börse erhobenen Transaktionsgebühr einen Gewinn.


3. Stablecoins verwenden


Stablecoins sind eine Form von DeFi Münzen. Diese Münzen tragen dazu bei, die Volatilität von Kryptowährungen zu begrenzen, da der Wert von Stablecoins an andere Währungen wie den Euro oder den Dollar gekoppelt bleibt, was für Preisstabilität auf den DeFi-Märkten sorgt. Lateinamerikaner nutzen Stablecoins in Zeiten der Unsicherheit, um ihre Gelder zu schützen.


Nutzer können astronomisches Geld verdienen, indem sie die verlustfreie Lotterie Pool together Option nutzen, bei der man Lotterielose durch Stablecoins wie Dai-Token kaufen kann. Wenn das eigene Los als Sieger hervorgeht, ist der Nutzer qualifiziert, den Preispool zu gewinnen. Sollte dies nicht der Fall sein, werden diese Tokens auf die nächste Ziehung übertragen. Die Nutzer haben die Möglichkeit, diese Token bei Bedarf abzuheben.


4. DeFi Staking


Anleger können durch DeFi Staking Gewinne erzielen. Es handelt sich um einen Prozess des Krypto-Haltens mit DeFi Smart Contracts auf DeFi-Plattformen, bei dem Nutzer ihre digitalen Assets sperren, um diesem Pool Liquidität zu verleihen und im Gegenzug dafür Staking Rewards zu erhalten.


Wenn beispielsweise ETH-Inhaber ihre Token in Ethereum 2. 0 Smart Contracts einsetzen, erhalten sie zusätzliche ETH als Belohnung.


Die Quintessenz


Dezentralisierte Finanzen gelten nicht mehr als neue Idee. Viele Krypto-Enthusiasten haben sie in den Mainstream gebracht. Wir bei BingX glauben an den Wert der dezentralisierten Finanzen und an den Kryptomarkt. Deshalb gilt unsere Plattform bis heute als eine der führenden Social Trading Plattformen. Unsere Aufgabe ist es, Krypto-Enthusiasten mit professionellen Krypto-Tradern zu verbinden und ihnen so zu ermöglichen, dieselbe Investition in einer sicheren und einfachen Umgebung zu kopieren.

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