راهنمای ضد کلاهبرداری | شیوه‌های کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری
2024-11-25 19:10
سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال با ریسک‌های قابل توجهی همراه است و کلاهبرداری‌ها به طور مداوم در حال افزایش هستند. کلاهبرداران از تمایل سرمایه‌گذاران به دریافت بازدهی بالا سوءاستفاده کرده و شیوه‌های جدیدی را طراحی می‌کنند که شناسایی آنها ممکن است دشوار باشد. در این مقاله، شیوه‌های متداول کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری را بررسی کرده و اقدامات پیشگیرانه مؤثری را برای محافظت از دارایی‌های دیجیتال شما ارائه خواهیم داد.
I. شیوه‌های رایج کلاهبرداری
1. وعده بازدهی بالا
کلاهبرداران اغلب کاربران را با وعده‌های "بازدهی بالا" و "سود تضمین‌شده" فریب می‌دهند تا آنها را به شرکت در برنامه‌های سرمایه‌گذاری جعلی ترغیب کنند. ممکن است آنها خود را به‌عنوان پلتفرم‌های رسمی جا بزنند و سوابق معاملاتی ساختگی ایجاد کنند تا کاربران را قانع کنند که می‌توانند به آسانی سود کسب کنند. هنگامی که کاربران فریب خورده و سرمایه زیادی را سرمایه‌گذاری می‌کنند، کلاهبرداران همراه با سرمایه و سودهای ساختگی ناپدید می‌شوند و کاربران را با ضررهای مالی زیاد ترک می‌کنند.
2. راهنمایی کاربران به پلتفرم‌های تقلبی جهت برداشت
کلاهبرداران با وعده‌های بازدهی بالا کاربران را فریب می‌دهند و آنها را به سمت پلتفرم‌های تقلبی هدایت می‌کنند. ممکن است در ابتدا اجازه دهند که کاربران سودهای کوچکی به دست آورند تا اعتماد آنها جلب شود. اما هنگامی که کاربران سرمایه‌گذاری‌های بزرگتری انجام می‌دهند، با ضررهای پیوسته مواجه می‌شوند یا حساب‌هایشان را مسدود کرده و برداشت‌ها را متوقف می‌کنند.
3. فریب کاربران از طریق رویدادهای بازاریابی گمراه‌کننده
کلاهبرداران با برگزاری رویدادهای تقلبی مانند ایردراپ‌ها یا معاوضه توکن‌ها کاربران را فریب می‌دهند. در فرآیند برداشت، ممکن است از بدافزار برای تغییر آدرس برداشت کاربر یا هدایت او به یک پلتفرم کلاهبرداری استفاده کنند که منجر به ضرر مالی می‌شود.
4. وعده‌های کاذب
کلاهبرداران اغلب ادعاهای وسوسه‌انگیزی مانند "بازدهی تضمینی بالا در عرض 24 ساعت" مطرح می‌کنند تا سرمایه‌گذاران را آرام کنند. با ایجاد حس کاذب امنیت و اعتبار، آنها سرمایه‌گذاران را متقاعد می‌کنند که این یک فرصت امن است تا افراد بیشتری را به دام خود بکشانند.
5. کلاهبرداری‌های مرتبط با معاملات مشارکتی
کلاهبرداران اغلب کاربران را فریب می‌دهند تا تحت پوشش طرح "معاملات مشارکتی" سرمایه‌گذاری کنند. آنها به دقت این تصور را ایجاد می‌کنند که منافع متقابل و موفقیت مشترک وجود دارد تا احتیاط قربانی را کاهش دهند. پس از اینکه قربانی سرمایه‌گذاری خود را انجام داد، کلاهبرداران به همراه سرمایه او ناپدید می‌شوند.
6. مشارکت در طرح‌های سفارش تقلبی
کلاهبرداران اغلب با ساخت سوابق سرمایه‌گذاری جعلی و بازده‌های اغراق‌‌آمیز خود را به عنوان "متخصصان سرمایه‌گذاری" معرفی می‌کنند. گاهی اوقات، آنها از طریق روابط آنلاین یا ارتباطات اجتماعی اعتماد کاذب ایجاد می‌کنند. پس از کسب اعتماد قربانی، آنها او را به کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری ماهرانه و حساب‌شده هدایت می‌کنند.
7. کلاهبرداری‌های مربوط به واریز/تضمین
کلاهبرداران اغلب از اصطلاحاتی مانند "تراکنش‌های تضمینی" یا "تضمین شده توسط پلتفرم" استفاده می‌کنند تا کاربران را فریب داده و به واریز سرمایه به عنوان تضمین یا حساب امانی ترغیب کنند. پس از اینکه کاربر انتقال وجه را انجام می‌دهد، کلاهبردار به سرعت حساب خود را حذف کرده یا کاربر را مسدود می‌کند، به‌طوری‌که قربانی قادر به بازیابی ضررهای خود نخواهد بود.
II. راه‌های جلوگیری از کلاهبرداری‌های مربوط به سرمایه‌گذاری
1. در برابر وعده‌های بازدهی بالا با احتیاط عمل کنید.
هنگام روبه‌رو شدن با فرصت‌های سرمایه‌گذاری که بازدهی بالا را وعده می‌دهند، هوشیار باشید. کلماتی مانند "بازدهی بالا"، "معاملات با هدایت متخصصان"، "آربیتراژ"، "ایجاد سود"، "معاوضه"، "مقیاس‌بندی" یا "استخراج" اغلب برای به دام انداختن سرمایه‌گذاران استفاده می‌شوند. اگر یک سرمایه‌گذاری بازدهی بسیار بالاتر از میانگین بازار را بدون توضیح معقولی ارائه دهد، احتمالاً ریسک‌های قابل توجهی را پنهان کرده است. سرمایه‌گذاران باید هوشیار باشند و صحت هر پروژه سرمایه‌گذاری را به طور کامل تأیید کنند. از اعتماد به وعده‌های سودهای غیرمعمول خودداری کنند. قبل از انتقال دارایی‌های دیجیتال خود به پلتفرم‌های ناشناخته، تحقیقات جامع بازار را انجام دهید تا بازده‌های معقول در بازار کنونی را بشناسید.
2. در مقابل تضمین‌های غیر واقعی با احتیاط عمل کنید.
کلاهبرداران معمولاً با وعده‌هایی مانند "بدون هیچ ریسکی" یا "سود تضمینی بالا در 24 ساعت" سرمایه‌گذاران را فریب می‌دهند. به یاد داشته باشید که بازار سرمایه‌گذاری قابل پیش‌بینی نیست و هیچ سرمایه‌گذاری کاملاً امنی وجود ندارد. بازدهی‌های بالا معمولاً با ریسک‌های بالا همراه هستند. هوشیار باشید و به هر پیشنهادی که به نظر بیش از حد خوب برای واقعی بودن می‌آید، شک کنید.
3. مراقب دعوت‌های ارسالی از سوی افراد ناشناس باشید.
دعوت‌های سرمایه‌گذاری از سوی افراد غریبه را با احتیاط بررسی کنید. قبل از انجام هر سرمایه‌گذاری، هویت شخص و صحت پروژه سرمایه‌گذاری را از طریق کانال‌های معتبر بررسی نمایید. نسبت به وعده‌های بازدهی بالا، پیام‌های خصوصی ناخواسته و لینک‌های مشکوک هوشیار باشید.
4. با احتیاط پلتفرم معاملاتی خود را انتخاب کنید.
جهت حفظ امنیت سرمایه‌گذاری‌های خود، ضروری است که پلتفرم معاملاتی را با احتیاط انتخاب کنید. از اعتماد به توصیه‌های افراد غریبه، شرکت در معاملات خصوصی یا هدایت به پلتفرم‌های خاص سرمایه‌گذاری اجتناب کنید. همچنین برای حفظ امنیت سرمایه‌های خود، از پلتفرم‌های معاملاتی معتبر و شناخته‌شده با سابقه‌ای قوی استفاده کنید. همیشه شرایط خدمات پلتفرم و سیاست‌های امنیتی آن را به‌دقت بررسی کنید و مشروعیت آن را از منابع معتبر بررسی نمایید.
5. همیشه هوشیار و مراقب باشید.
سرمایه‌گذاری یک فرایند طولانی‌مدت است که به قضاوت منطقی و ذهنی شفاف نیاز دارد. در صورتی که درخواست‌هایی برای سرمایه‌گذاری بیشتر یا هدایت به پلتفرم‌های دیگر دریافت کردید، باید بسیار محتاط باشید. به کلماتی مانند "فوری" یا "پیشنهاد محدود" توجه نکنید و از گرفتن تصمیم‌های شتابزده اجتناب کنید. قبل از هر سرمایه‌گذاری، توصیه می‌شود که تحقیقات دقیقی انجام دهید، از پشتیبانی رسمی پلتفرم استعلام بگیرید یا با کارشناسان مشورت کرده تا از امنیت سرمایه خود اطمینان حاصل کنید.
6. از افشای اطلاعات جلوگیری نمایید.
در مدیریت اطلاعات حساس حساب و دارایی‌های خود، دقت و احتیاط بیشتری به خرج دهید. هرگز صفحه خود را به اشتراک نگذارید، عکسبرداری نکنید یا اسکرین‌شات‌هایی ارسال نکنید که می‌تواند اطلاعات شخصی شما را افشا کرده و به زیان‌های غیرضروری منجر شود.
7. آگاهی خود را در زمینه امنیت افزایش دهید
دنیای سرمایه‌گذاری به طور پیوسته در حال تحول است و کلاهبرداری‌های جدید همیشه در حال ظهور هستند. برای حفظ دارایی‌های خود، با اطلاع از شیوه‌های کلاهبرداری جدید و تقویت آگاهی از ریسک‌ها، از سرمایه‌های خود محافظت نمایید. همیشه به دنبال یادگیری در مورد کلاهبرداری‌های نوظهور و راه‌های جلوگیری از آنها باشید. علاوه بر آن، نکات امنیتی سرمایه‌گذاری را با خانواده و دوستان خود به اشتراک بگذارید تا به ایجاد یک فضای سرمایه‌گذاری امن و مطمئن کمک کنید.
8. سرمایه‌گذاری خود را به‌طور منطقی انجام دهید.
سرمایه‌گذاری یک ماراتن است، نه یک رقابت کوتاه. سرمایه‌گذاری فرآیندی طولانی‌مدت است، نه یک مسابقه کوتاه مدت. در مواجهه با نوسانات بازار یا رویدادهای غیرمنتظره، آرامش خود را حفظ کنید و اجازه ندهید که احساسات شما را تحت تاثیر قرار دهند. به راحتی تحت تأثیر عوامل خارجی یا مشاوره‌های سرمایه‌گذاری ناخواسته قرار نگیرید. از اتخاذ تصمیمات شتابزده در لحظات ترس خودداری کنید. حفظ آرامش و تفکر منطقی کلید موفقیت در بازارهای پیچیده و ایجاد بازدهی پایدار است.
