Nous avons appris précédemment que les cryptomonnaies sont décentralisées. Dans ce cas, existe-t-il des services financiers décentralisés pour elles ?

La réponse est « oui ».

Qu'est-ce que la DeFi ?

La finance décentralisée (DeFi) est une finance blockchain qui ne dépend pas des institutions financières (comme les courtiers, les bourses ou les banques) pour fournir des instruments financiers. Au lieu de cela, elle utilise des contrats intelligents (comme Ethereum) sur la blockchain pour des événements financiers. La DeFi permet aux utilisateurs de prêter ou d'emprunter de l'argent à d'autres personnes, de trader des cryptomonnaies et de recevoir des intérêts sur des comptes qui s'apparentent à des comptes d'épargne.

Quelle est la différence entre la DeFi et le système financier traditionnel ?

Le contraire de la finance décentralisée (DeFi) est la finance centralisée (CeFi), qui fait référence aux institutions financières les plus courantes, telles que les fonds, les titres, les banques et les assurances. Les institutions financières traditionnelles doivent vérifier les renseignements des clients pour déterminer la limite de crédit. Elles servent également d'intermédiaires pour les services d'épargne ou de prêt. Les institutions financières traditionnelles doivent vérifier les renseignements des clients pour déterminer la limite de crédit. Elles servent également d'intermédiaires pour les services d'épargne ou de prêt. Par conséquent, l'efficacité de la liquidité des fonds est faible et le risque est relativement incontrôlable. En revanche, la DeFi utilise la blockchain pour vérifier l'identité de l'utilisateur on-chain. N'importe qui peut utiliser des actifs numériques pour participer à des accords de contrats intelligents pour effectuer une transaction d'emprunt et de prêt sans avoir besoin d'intermédiaires, augmentant ainsi la liquidité des fonds et donc les revenus des utilisateurs.

Comment se lancer dans la DeFi ?

Comparé au monde financier traditionnel, la DeFi est plus intéressante. Vous pouvez réaliser les événements pris en charge dans le monde financier traditionnel plus rapidement sur la blockchain. Aucune paperasse ni tierce partie n'est requise, il vous suffit de préparer votre cryptomonnaie avec un portefeuille de cryptos. Nous allons vous présenter les quatre services financiers décentralisés les plus courants dans le domaine de la DeFi.

Minage de liquidité

Vous pouvez interagir avec la plateforme DeFi ou fournir des liquidités (par exemple, trader sur la plateforme, staker, prêter, emprunter) pour recevoir des cryptomonnaies émises par la plateforme sous forme de récompense.

Maker de marché automatisé (AMM)

Le Maker de marché automatisé (AMM) est un protocole d'échange décentralisé (DEX) qui repose sur une formule mathématique pour les prix des actifs. Vous n'avez pas besoin d'une contrepartie (un autre trader) pour trader. Au lieu de cela, vous interagissez avec un contrat intelligent qui « crée » un marché pour vous.

Staking

Vous pouvez staker et verrouiller vos cryptomonnaies sur la plateforme, et vous ne pourrez pas accéder aux actifs pendant ce temps. Vous serez récompensé par la cryptomonnaie correspondante à l'expiration de votre paiement.

Prêt et emprunt

Vous pouvez essayer les services d'emprunt et de prêt dans le pool de liquidité. L'emprunteur et le prêteur effectuent des transactions via le pool de liquidité. Le taux d'intérêt pour chaque transaction est déterminé par la liquidité du pool, c'est-à-dire le ratio de fluctuation du montant total de la demande de l'emprunteur par rapport au montant total des cryptomonnaies du prêteur. Il permet aux prêteurs de recevoir plus d'intérêts et aux emprunteurs de payer moins d'intérêts.

Écosystème actuel de la Defi

Stablecoin

Le stablecoin est une cryptomonnaie stable adossée à une monnaie fiat sur la base d'un ratio 1:1. La plupart des stablecoins sont adossés au dollar américain, tels que USDT, USDC, etc.

Couche de transaction

Avec le développement de la DeFi, la question de l'efficacité de la blockchain publique est devenue de plus en plus importante, en particulier pour Ethereum. Par conséquent, de nombreuses blockchains publiques recherchent activement des solutions qui sont réparties entre la Couche 1 et la Couche 2. La Couche 1 augmente l'efficacité de la blockchain publique, tandis que la Couche 2 est conçue pour améliorer l'efficacité de la Couche 1 (réseau Ethereum).

Portefeuille de cryptos

Le portefeuille, l'un des composants les plus essentiels de l'écosystème DeFi, est considéré comme le navigateur du monde de la DeFi, à travers lequel nous pouvons utiliser les différentes dApps.

Plateforme de trading décentralisée

Le Maker de marché automatisé (AMM) fournit de la liquidité grâce à un algorithme où les acheteurs et les vendeurs puisent des liquidités directement dans le contrat intelligent et reçoivent des cotations en fonction du nombre de tokens requis et de la liquidité disponible. Il fonctionne donc davantage comme un « échange de devises » que comme un « change ». L'aspect unique de l'AMM est que tout le monde peut devenir un maker de marché en fournissant des fonds et en réalisant des profits sur les frais de trading payés par des tiers.

Prêt et emprunt décentralisés

De nombreuses plateformes DeFi permettent des prêts et des emprunts directs d'Ether via des contrats intelligents, et une des caractéristiques de ces contrats intelligents est que l'emprunteur n'a pas besoin de trouver le prêteur et vice versa. Au lieu de cela, les contrats intelligents prennent le rôle d'intermédiaire, et les taux d'intérêt sont calculés de manière algorithmique en fonction de l'offre et de la demande.

Protocole d'agrégation

Dans un écosystème DeFi, il y a généralement plus d'un échange décentralisé (DEX). Il existe plus de 20 plateformes de trading dans l'écosystème Ethereum, ce qui signifie que la liquidité des actifs sera dispersée. La plateforme de trading d'agrégation a pour fonction d'aider les utilisateurs à capturer le meilleur prix sur chaque plateforme et à effectuer l'achat en une seule transaction, minimisant le problème de glissement de prix.

Il s'agit d'une brève introduction à la DeFi. La DeFi apportera plus de liquidité au marché des cryptomonnaies, et vous pouvez obtenir un premier aperçu du marché en investissant dans la DeFi sur BingX. Accédez à [Acheter/Vendre - Spot - DeFi] sur l'application BingX ou cliquez sur https://bingx.com/fr-fr/market/spot/ pour investir dans les projets DeFi.