Введение в Defi

Empowering Traders2024-09-02 11:20:30

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы, обычно известные как DeFi, представляют собой революционный сдвиг в финансовом секторе. В отличие от традиционных финансовых систем, которые полагаются на централизованные институты, такие как банки и правительства, DeFi использует технологию блокчейна для создания открытой, не требующей разрешений и прозрачной финансовой экосистемы. По своей сути DeFi устраняет посредников, позволяя людям заниматься финансовой деятельностью напрямую друг с другом через смарт-контракты. Эти смарт-контракты являются самоисполняемыми контрактами с условиями соглашения, непосредственно прописанными в коде, которые работают в децентрализованных сетях, таких как Ethereum.

 

DeFi охватывает широкий спектр финансовых услуг, включая кредитование, заимствование, торговлю и получение процентов, и все это без необходимости в центральном органе власти. Пользователи могут взаимодействовать с приложениями DeFi (dApps) с помощью цифровых кошельков, которые подключаются к этим платформам, что позволяет им управлять своими активами, участвовать в различных финансовых мероприятиях и даже получать доход. Растущая популярность DeFi обусловлена ​​его потенциалом демократизировать финансы, предлагая финансовые услуги любому человеку, имеющему подключение к Интернету, независимо от местоположения или социально-экономического статуса.

 

Какие проблемы решает DeFi?

DeFi решает несколько критических проблем, присущих традиционным финансовым системам. Одной из основных проблем является зависимость от централизованных посредников, таких как банки, брокеры и платежные системы, что может привести к неэффективности, увеличению затрат и появлению точек отказа. В централизованной системе пользователи должны доверять этим посредникам управление своими средствами, но это доверие может быть неуместным, как это видно в случаях банкротства банков, коррупции и финансовых кризисов.

 

Еще одна проблема, которую решает DeFi, — это отсутствие финансовой доступности. Во многих частях мира люди не имеют доступа к базовым банковским услугам из-за географических, нормативных или экономических барьеров. Платформы DeFi предоставляют альтернативу, позволяя любому человеку со смартфоном и подключением к Интернету получать доступ к финансовым услугам, независимо от его местоположения или финансового положения.

 

Более того, DeFi повышает прозрачность и безопасность финансовых транзакций. Традиционные финансовые системы часто работают непрозрачно, что затрудняет для пользователей проверку безопасности и целостности их транзакций. Однако DeFi работает на публичных блокчейнах, где каждая транзакция регистрируется и доступна любому, что обеспечивает высокий уровень прозрачности. Кроме того, использование криптографической безопасности в DeFi снижает риск мошенничества и несанкционированного доступа, предоставляя пользователям больший контроль над своими активами.

 

Примеры DeFi

Экосистема DeFi быстро разрослась, и многочисленные платформы предлагают разнообразные финансовые услуги. Среди наиболее ярких примеров — Lido, AAVE и Uniswap, каждая из которых играет уникальную роль в пространстве DeFi.

 

Lido: Lido — это решение для ликвидного стейкинга, которое позволяет пользователям ставить свои активы, такие как Ethereum, и получать взамен токенизированную версию своих стейкинговых активов. Это позволяет пользователям продолжать участвовать в мероприятиях DeFi, получая при этом вознаграждения за стейкинг. Lido решает проблему неликвидности в традиционном стейкинге, где активы обычно заблокированы и не могут быть использованы где-либо еще. С помощью Lido пользователи могут поддерживать ликвидность и гибкость, способствуя более динамичной и эффективной экосистеме DeFi.

 

AAVE: AAVE — это децентрализованный протокол кредитования и заимствования, который позволяет пользователям ссужать свои цифровые активы, чтобы получать проценты или занимать активы, предоставляя обеспечение. AAVE представил концепцию «быстрых кредитов», которые представляют собой необеспеченные кредиты, которые должны быть погашены в рамках одного транзакционного блока. Это нововведение открыло новые возможности в пространстве DeFi, такие как возможности арбитража и рефинансирования долга. AAVE устраняет неэффективность традиционных систем кредитования, предоставляя мгновенный, не требующий разрешения доступ к кредиту без необходимости в посредниках.

 

Uniswap: Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX), которая позволяет пользователям торговать криптовалютами напрямую из своих кошельков, не полагаясь на централизованную биржу. Она работает по модели автоматизированного маркет-мейкера (AMM), где ликвидность предоставляется пользователями, которые вносят свои активы в пулы ликвидности. Взамен они получают комиссию от сделок, которые происходят в пуле. Uniswap демократизировал торговлю, устранив барьеры для входа и предложив более прозрачную и безопасную альтернативу централизованным биржам. Он также решает проблему ликвидности на рынке, облегчая пользователям торговлю широким спектром активов.

 

Eigenlayer: Eigenlayer — это инновационный протокол, который расширяет функциональность стекинга Ethereum, позволяя пользователям «перестейкать» свои стейкинговые активы в других протоколах, тем самым повышая их полезность. Eigenlayer позволяет проверять несколько сервисов и сетей, использующих одни и те же стейкинговые активы, повышая их эффективность и полезность. Такой подход решает проблему недоиспользования стейкинговых активов, предоставляя больше возможностей для получения дохода без ущерба для безопасности исходной сети. Eigenlayer представляет собой следующий шаг в развитии DeFi, максимально увеличивая потенциал стейкинга и открывая новые возможности для децентрализованных сервисов.

 

В заключение следует сказать, что DeFi трансформирует финансовый ландшафт, решая такие ключевые проблемы, как централизация, отсутствие финансовой инклюзивности и прозрачности. Такие платформы, как Lido, AAVE и Uniswap, являются примером разнообразного спектра услуг, которые предлагает DeFi, каждая из которых вносит свой вклад в более открытую, эффективную и доступную финансовую экосистему. Поскольку DeFi продолжает развиваться, у него есть потенциал изменить то, как мы думаем о финансовых системах и взаимодействуем с ними в глобальном масштабе.

Получить больше наград новичкам

Получить