Anteriormente, supimos que las criptomonedas están descentralizadas. En este caso, ¿existen servicios financieros descentralizados para ellas?
La respuesta es "sí".
Qué es DeFi
Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) es un tipo de finanzas basadas en blockchain que no dependen de instituciones financieras (como corredores, bolsas o bancos) para proporcionar instrumentos financieros. En su lugar, utiliza contratos inteligentes (como Ethereum) en la blockchain para los eventos financieros. DeFi permite a las personas prestar o pedir prestado dinero a otros, hacer trade con criptomonedas y recibir intereses en cuentas similares a las de ahorro.
¿Cuál es la Diferencia entre el Sistema DeFi y el Sistema de Financiación Tradicional?
Lo contrario de las Finanzas Descentralizadas (DeFi) son las Finanzas Centralizadas (CeFi), que se refieren a las instituciones financieras más comunes, como fondos, valores, bancos y seguros. Las instituciones financieras tradicionales tienen que verificar la información de los clientes para determinar el límite de crédito. También actúan como intermediarios de los servicios de ahorro o préstamo. En consecuencia, la eficacia de la liquidez de los fondos es baja, y el riesgo es relativamente incontrolable. Por otro lado, DeFi utiliza blockchain para verificar la identidad del usuario en la cadena. Cualquiera puede utilizar activos digitales para participar en acuerdos de contratos inteligentes para completar la transacción de préstamo y crédito sin necesidad de intermediarios, lo que aumenta la liquidez de los fondos y, por tanto, los ingresos de los usuarios.
¿Cómo Empezar con DeFi?
En comparación con el mundo financiero tradicional, DeFi es más divertido. Puedes completar los eventos admitidos en el mundo financiero tradicional en la blockchain más rápidamente. No se requiere de papeleo o de terceras personas, sólo hay que preparar tus criptomonedas con un monedero de criptomonedas. Veamos una introducción a los cuatro servicios financieros descentralizados más comunes en el sector de DeFi.
- Minería de Liquidez
Puedes interactuar con la plataforma DeFi o proporcionar liquidez (por ejemplo, haciendo trading en la plataforma, haciendo staking, prestando, pidiendo prestado) para recibir criptomonedas emitidas por la plataforma como recompensa.
- Creador de Mercado Automatizado
El Creador de Mercado Automatizado (AMM) es un protocolo de intercambio descentralizado (DEX) que se basa en una fórmula matemática para fijar el precio de los activos. No es necesario tener una contraparte (otro trader) en el otro lado para operar. En su lugar, interactúas con un contrato inteligente que "crea" un mercado para ti.
- Staking
Puedes apostar y bloquear tus criptomonedas en la plataforma, durante la cual no podrás acceder a los activos. Se te recompensará con la criptomoneda correspondiente en el momento de su reembolso.
- Préstamos y Créditos
Puedes probar los servicios de préstamo y crédito en el pool de liquidez. El prestatario y el prestamista realizan transacciones a través del pool de liquidez. El tipo de interés de cada transacción se determina en función de la liquidez del pool, es decir, de la relación de fluctuación entre la cantidad total de demanda del prestatario y la cantidad total de criptomonedas del prestamista. Esto permite a los prestamistas recibir más intereses y a los prestatarios pagar menos.
Ecosistema Actual de DeFi
- Stablecoin
Stablecoin es una moneda estable con garantía fiduciaria respaldada en un ratio de 1:1. La mayoría de las stablecoins están vinculadas y respaldadas por el dólar estadounidense, como USDT, USDC, etc.
- Capa de Transacción
Con el desarrollo de DeFi, la cuestión de la eficiencia de la cadena pública se ha vuelto cada vez más prominente, especialmente para Ethereum. Por ello, muchas cadenas públicas están explorando activamente soluciones, que se dividen en Capa 1 y Capa 2. La Capa 1 aumenta la eficiencia de la cadena pública, mientras que la Capa 2 está diseñada para mejorar la eficiencia de la Capa 1 (Red Ethereum).
- Monedero Cripto
El monedero, uno de los componentes más críticos del ecosistema DeFi, es considerado el navegador del mundo DeFi, a través del cual podemos utilizar las distintas aplicaciones Dapp.
- Plataforma de Trading Descentralizada
El Creador de Mercado Automatizado (AMM) proporciona liquidez a través de un algoritmo en el que los compradores y vendedores extraen liquidez directamente del contrato inteligente y reciben cotizaciones basadas en el número de tokens necesarios y la liquidez disponible. Por tanto, funciona más como un "intercambio de divisas" que como un "exchange". El aspecto único del AMM es que cualquiera puede convertirse en creador de mercado aportando fondos y obteniendo ganancias de las tarifas de trading pagadas por terceros.
- Préstamos y Créditos Descentralizados
Muchas plataformas DeFi permiten el préstamo directo de Ether a través de contratos inteligentes, y una característica de estos contratos inteligentes es que el prestatario no necesita encontrar al prestamista y viceversa. En su lugar, los contratos inteligentes asumen el papel de intermediario, y los tipos de interés se calculan algorítmicamente en función de la oferta y la demanda.
- Acuerdo de Trading Agregado
En un ecosistema DeFi, suele haber más de un exchange descentralizado (DEX). Hay más de 20 plataformas de trading en el ecosistema Ethereum, lo que significa que la liquidez de los activos estará dispersa. La función de la plataforma de trading agregada es ayudar a los usuarios a captar el mejor precio en cada plataforma y completar la compra en una sola transacción, minimizando el problema del deslizamiento de precios.
Esta es una breve introducción a DeFi. DeFi traerá más liquidez al mercado de criptomonedas, y puedes desbloquear una visión temprana del mercado invirtiendo en DeFi en BingX. Visita la app de BingX en [Comprar/Vender - Spot - DeFi] o haz clic en https://bingx.com/es-es/market/spot/ para invertir en los proyectos DeFi.
