前面我們了解到加密貨幣是去中心化的，那麼加密貨幣是否也存在去中心化的金融服務呢？

答案是肯定的。

 

什麼是DeFi

去中心化金融（Decentralized Finance，簡称DeFi）是一种建立在区块链上的金融，它不依赖券商、交易所或银行等金融机构提供金融工具，而是利用区块链上的智能合约（例如以太坊）進行金融活動。 DeFi平台允许人们向他人借出或借入资金，交易加密货币，并在类似储蓄的账户中獲得利息。

 

DeFi和傳統金融有什麼區別？

去中心化金融（DeFi)與之相對的就是中心化金融（CeFi），也就是我們日常最常見的金融機構，如基金、證券、銀行、保險。傳統金融機構需要通過信息核實來確定金融服務對象的信用額度，且無論是儲蓄或者是借貸，我們都需要傳統金融機構作為「中間人」，如此一來，資金的流動性效率降低，且風險也較為不可控。而DeFi利用區塊鏈核實用戶的鏈上身份，任何人都可以利用數字資產參與智能合約協議完成借貸與交易，無需「中間人」，提高資金的流動性從而增加用戶的收益。

 

如何玩轉DeFi？

和傳統的金融世界相比，DeFi顯得更好玩一些，您可以在區塊鏈上完成在傳統金融世界支持的活動，但速度更快，不需要文書和第三方，只需要準備好加密貨幣與加密錢包即可，下面我們介紹DeFi世界最常見的四種去中心化金融服務。

1.流動性挖礦 

您可以參與 DeFi 平台互動或提供流動性（如在平台交易、抵押資產、放款、借款），且能獲得該平台發行的加密貨幣作為獎勵。

2.自動做市商

自動做市商 (Automated Market Maker, AMM) 是一種去中心化交易所（DEX）協議，以數學公式來為資產進行定價。您不需要在另一邊有交易對手（另一位交易者）進行交易。取而代之的是，您與智能合約進行互動，該合約為您「創造」市場。

3.質押 

您可以將加密貨幣放在平台上並鎖倉，而該期間內你無法動用這筆資金，到期贖回後會獲得相應的加密貨幣獎勵。

4.借貸

您可以在流動性交易池裡嘗試借貸服務，借方和貸方通過流動性交易池進行借貸，每筆貸款和借款的利率由交易池的流動性決定，即借款人的需求總數量與出借方的貨幣總數量的波動比率決定，通過這樣的機制使得出借方獲得更多利息，而借款人付出更少利息。

 

DeFi當前的主要生態

1.穩定幣

穩定幣是以法定貨幣作為抵押的中心化穩定幣，由銀行帳戶中的法定貨幣以1:1的比例支持。大多數穩定幣都與美元掛鉤，例如常見的USDT，USDC等等。

2.交易層

隨著DeFi的發展，公鏈的效能問題日益凸顯，尤其是Ethereum尤為突出。所以在交易層面，許多公鏈在積極探索解決方案，其中又分Layer 1和Layer 2。Layer 1基本是從根本上提升公鏈效能，而Layer 2是為了提升Layer 1（Ethereum網絡）的效能。

3.加密錢包

錢包作為DeFi生態最主要的組成部分之一，被視為DeFi世界的瀏覽器，通過它，我們才得以使用各個Dapp應用。

4.去中心化交易平台

自動化做市商協議（AMM）通過算法提供流動性，買賣雙方直接從智能合約中提取流動性，並根據所需的代幣數量和可用的流動性獲得報價。 因此，操作上更像是「兌幣所」而不是「交易所」。 自動化做市商協議最特別的地方在於，任何人都成為藉由提供資金成為做市商，賺取第三方交易時支付的手續費收益。

5.去中心化借貸

有許多 DeFi 平台可以通過智能合約直接借入和借出以太坊代幣，這些智能合約的一個特點是藉款人不需要找到貸款人，反之亦然。取而代之的是，智能合約取代了中間人的角色，利率是根據供求關係通過算法計算出來的。

6.聚合交易協議

一個 DeFi 生態系統中，通常不會只有一個去中心化交易所（DEX），以太坊生態中就存在超過 20 個交易平台，這意味著資產的流動性會被分散在各地。 聚合交易平台的功能，就是幫用戶在各個平台捕捉最優惠的價格，並在一筆交易中完成，最小化用戶的滑價問題。

 

以上就是DeFi的簡要介紹，DeFi將會為加密貨幣市場帶來更多的流動性，您可以通過BingX 平台投資DeFi解鎖對市場的前瞻認知。過應用程式「買/賣--現貨-DeFi」或點擊 https://bingx.com/en-us/market/spot/ 投資「DeFi」賽道。